对于一些高净值客户，你可以费一些周折，也就是大客户不仅在你这里买过保险而且可能在其他家保险公司买过保险。
还有一些客户他都不认为那是保单，他只认为那是存款，在银行里买的保单有没有增额终身寿？有没有年金？还有一些5年6年要返钱的保险。他们都以为这是存单之类的，其实也是保险的形式，所以这些保单都是有到期的一天。增额终身寿还好一点，但其它年金、两全保险会在短期内到期。
举例：一个客户在这里边有将近1,600万要到期而且是在近五年之内，我全部给他进行整理，就会做一个按客户的年龄、对应的保单年度、对于现金价值、保险金额、包括生存总收益、按照全生命周期、按年龄把所有的保单进行全大类的利益汇总。
客户一共有23张保单，总共交的保费一共是5,000万，到105岁他累积的要得到的生存总收益一共是2.25个亿，所以说客户看到这样的一些内容，即使前面有5家保险公司在跟我PK，我有没有胜出的机会？
你就把这一张单子给客户打出来客户马上就会有非常好的感受，通过这样的形式能够帮助客户去解决更多的问题。
说实话这并不是我想出来的，这只是客户告诉我说：晓远你能不能给我一张表，让我能看到我所有的钱到什么时候有多少？
我说给我一个礼拜的时间我回去准备，我在想如何来呈现？其实非常简单就是他过往买的所有保险每一张保单利益演示表，给他罗列出来*后求个和就可以了。
就是通过这样的形式客户签一张100万之后，又做了第二张100万，然后就掌握了他家里所有资产、资金包括银行的一些状况、他自己的现金流的问题、这个时候主动权就在我们手里。
因为我知道他有多少钱可以买保险，我们*怕的就是跟客户谈10万客户也同意，谈20万也同意，经常说是不是要少了，说这句话就是不专业。
我跟客户说你买的每一张保单都不要买我的人情，我的人情不值钱而是我要专业的为你去进行规划才是真正的价值，希望你能够尊重我的劳动成果，去检验我的劳动成果就OK了。
用这样的形式去给到客户让他一目了然清晰明了的掌握自己名下的保障资产的一个预期和汇总。